- 01
- 02
- 03
- 04
- 05
- 06
- 07
- 08
- 09
إطار مكافحة غسل الأموال
Subtitle :
نظام الصكوك الوطنية لمكافحة غسل الأموال
قمنا بتطوير نظام لمكافحة غسل الأموال بما ينسجم مع توصيات مجلس إدارتنا من جهة ويركز على مبدأ "اعرف عميلك" من جهة أخرى. يتولى مسؤول الإلتزام وهو (المدير التنفيذي – إدارة المخاطر والإلتزام(مهمة إعداد التقارير المستقلة ورفعها للجنة الإلتزام التابعة لمجلس الإدارة ليضمن إمتثال الشركة لأحكام مكافحة غسل الأموال التي ينص عليها هيئة الأوراق المالية و السلع. كون أن نموذج عمل الشركة يحمل في طيه طبيعة متفرّدة ، فقد منح برنامجنا في مكافحة غسل الأموال تركيزاً خاصاً على نشاطات شركائنا فيما يتعلق بتوصية مجموعة العمل المالي (FATF) رقم 17. يلخص الشكل التالي شمولية ومجال تطبيق نظامنا المتكامل لمكافحة غسل الأموال. بني نظامنا لمكافحة غسل الأموال المبادئ الآتية:
- تعريف العملاء الجدد و التحقق من هويتهم بناء على إجراءات "اعرف عميلك" وذلك قبيل فتح الحساب
- وفي حال كان العميل شخصية اعتبارية، حينها يتم التحقق من هوية المالك (المالكين) والشخصيات التي تدير المؤسسة وأصولها و المالكين النهائيين
- توفير نظام تقييم شامل للمخاطر يحدد مستوى المخاطر المحيطة بالمنتجات وطريقة الدفع والعملاء
- مراقبة حسابات العملاء بشكل منتظم للكشف عن أي نشاط مشبوه أو غير معتاد وذلك من خلال اتباع الإجراءات الكافية واعتماد الأنظمة المناسبة. وعند تحديد النشاط المشتبه به، يجب إعداد تقرير مفصّل عن العميل ورفعه إلى هيئة الأوراق المالية و السلع وفق الأنظمة المتبعة
- الامتناع عن التعامل مع البنوك الوهمية بأي شكل كان
- الالتزام بأحكام العقوبات المنصوص عليها من قبل هيئة الأوراق المالية و السلع والأمم المتحدة ومراقبة حسابات العملاء بما يتناسب مع هذه الأحكام
- يقوم مسؤول الإلتزام باعتماد آليات تنفيذ ومراقبة تضمن الالتزام بالقوانين المعتمدة لمكافحة غسل الأموال
- يخضع جميع الموظفين، بما فيهم المتدربين والموظفين المؤقتين بالإضافة للموظفين المسؤولين على تنفيذ المعاملات المصرفية و/أو تأسيس و/أو إبرام العلاقات مع العملاء لبرنامج تدريبي لمكافحة غسل الأموال
- الاحتفاظ بهويات العملاء والوثائق ذات الصلة بما يتناسب مع القوانين المنصوص عليها من قبل هيئة الأوراق المالية و السلع
- توطيد علاقات التعاون مع هيئات تطبيق القوانين والرقابة بخصوص كافة القضايا المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وإحباط محاولات تمويل الإرهاب.
نحتفظ بكافة الوثائق الخاصة ببرنامج مكافحة غسل الأموال من خلال اتباع مجموعة شاملة من السياسات والإجراءات وتحديثها بشكل منتظم. ويسهم نظامنا المصمم خصيصاً لمكافحة غسل الأموال بتقييم مخاطر العملاء ومراقبة معاملاتهم ويمكن الحصول على :
• استبيان مكافحة غسل الأموال
-
